Конструктор Криптовалютного Индексного Портфеля

FAQ

Что такое индексный портфель?

Индексный портфель - это простой способ инвестировать в весь рынок, владея небольшими частями многих активов пропорционально их рыночной капитализации. Вместо того, чтобы пытаться вручную выбирать победителей, вы автоматически инвестируете больше в крупные активы и меньше в мелкие. Например, если Bitcoin представляет 50% общей стоимости крипторынка, ваш индексный портфель будет на 50% состоять из Bitcoin. Это обеспечивает широкую диверсификацию и устраняет необходимость принимать отдельные инвестиционные решения.

Почему используется взвешивание по рыночной капитализации?

Взвешивание по рыночной капитализации приводит ваш портфель в соответствие с настроениями рынка - когда инвесторы верят в актив, его капитализация растет, и он получает большую долю в вашем портфеле. Это следует принципам гипотезы эффективного рынка и обеспечивает систематический способ следовать за умными деньгами, защищая вас от рискованных мелких активов.

Почему стоит использовать индексный подход для криптовалют?

Индексный подход защищает вас от риска отдельных монет двумя способами: Во-первых, он распределяет больше денег в крупные, устоявшиеся активы и меньше в мелкие, предотвращая чрезмерное воздействие рискованных монет с малой капитализацией. Во-вторых, если капитализация монеты значительно падает, она естественным образом удаляется из индекса и заменяется более успешным активом. Это автоматическое ребалансирование помогает избежать удержания проблемных активов.

Как создать хороший криптовалютный индекс?

В отличие от традиционных рынков с устоявшимися индексами вроде S&P500, криптовалютные рынки не имеют стандартизированных индексов. Однако вы можете легко создать свой собственный на основе данных о рыночной капитализации. Самый простой подход - отслеживать топ-5, 10 или 20 криптовалют по капитализации. Имейте в виду, что криптовалютные рынки сильно концентрированы - топ-10 криптовалют составляют около 90% всего рынка. Хотя небольшим портфелям может быть выгодно отслеживать меньше активов, высокая делимость криптовалют означает, что даже мелкие инвесторы могут отслеживать топ-20 или топ-100 криптовалют.

Могу ли я создать индекс, который отслеживает только альткоины?

Безусловно. Вы можете исключить Bitcoin и даже другие криптовалюты с большой капитализацией, если хотите сосредоточиться на альткоинах. Эта стратегия может сработать, если вы считаете, что доминирование Bitcoin уменьшится, или если хотите получить больше воздействия от криптовалют с меньшей капитализацией. Однако помните, что исключение крупных криптовалют означает потенциальный пропуск лидеров рынка. Более сбалансированным подходом было бы использование функции выравнивания распределения для увеличения веса активов с меньшей капитализацией, сохраняя при этом некоторое воздействие крупных.

Как часто следует ребалансировать криптовалютный портфель?

Большинство инвесторов проводят ребалансировку каждые 3-12 месяцев. Ребалансировка означает продажу некоторых победителей и покупку отстающих активов для поддержания целевых процентов. С нашими ботами усреднения долларовой стоимости вы можете выполнять ребалансированное DCA, где достигаете ребалансировки только через покупки. Таким образом вы минимизируете ненужные налоги при построении долгосрочного портфеля.

Какой процент моего инвестиционного портфеля должен быть в криптовалютах?

Хотя многие наши пользователи сильно сфокусированы на криптовалютах, традиционные финансовые консультанты обычно рекомендуют выделять только 1-5% вашего портфеля на криптовалюты. Даже такая небольшая аллокация может обеспечить ценную межактивную диверсификацию, которая может улучшить скорректированную на риск доходность вашего общего портфеля.

Это лучше, чем просто покупать Bitcoin?

Фокусироваться исключительно на Bitcoin - это простая, надежная и легко рекомендуемая стратегия. Однако для инвесторов, заинтересованных в получении воздействия других криптовалют, индексный подход является следующим лучшим вариантом, так как он обеспечивает систематическую диверсификацию.