Construtor de Portfólio de Índice Cripto

FAQ

O que é um portfólio indexado?

Um portfólio indexado é uma forma simples de investir num mercado inteiro através da posse de pequenas partes de vários ativos em proporção ao seu tamanho de mercado. Em vez de tentar escolher manualmente os vencedores, investe automaticamente mais em ativos maiores e menos nos mais pequenos. Por exemplo, se o Bitcoin representa 50% do valor total do mercado cripto, o teu portfólio indexado seria 50% Bitcoin. Isto proporciona uma ampla diversificação e elimina a necessidade de decisões de investimento individuais.

Por que ponderar com base na capitalização de mercado?

A ponderação por capitalização de mercado alinha o teu portfólio com o sentimento do mercado - quando os investidores acreditam num ativo, a sua capitalização cresce e obtém uma maior participação no teu portfólio. Isto segue o quadro da hipótese de mercado eficiente, proporcionando uma forma sistemática de seguir o dinheiro inteligente e proteger-te de ativos pequenos e arriscados.

Por que devo usar uma abordagem indexada para cripto?

A abordagem indexada protege-te do risco de moedas individuais de duas formas: Primeiro, aloca mais dinheiro a ativos maiores e estabelecidos e menos aos mais pequenos, evitando a sobreexposição a moedas de baixa capitalização arriscadas. Segundo, se a capitalização de uma moeda cai significativamente, é naturalmente removida do índice e substituída por um ativo com melhor desempenho. Este rebalanceamento automático ajuda-te a evitar manter ativos em declínio.

Como criar um bom índice cripto?

Ao contrário dos mercados tradicionais com índices estabelecidos como o S&P500, os mercados cripto não têm índices padronizados. No entanto, podes criar facilmente o teu próprio com base em dados de capitalização de mercado. A abordagem mais simples é acompanhar as 5, 10 ou 20 principais criptomoedas por capitalização. Tem em mente que os mercados cripto são altamente concentrados - as 10 principais criptomoedas representam cerca de 90% do mercado total. Embora portfólios mais pequenos possam beneficiar de acompanhar menos ativos, a alta divisibilidade das criptomoedas significa que até pequenos investidores podem acompanhar as 20 ou 100 principais criptomoedas.

Posso construir um índice que acompanhe apenas altcoins?

Absolutamente. Podes excluir Bitcoin e até outras criptomoedas de grande capitalização se quiseres focar-te em altcoins. Esta estratégia pode funcionar se acreditas que a dominância do Bitcoin vai diminuir ou se queres mais exposição a criptomoedas de menor capitalização. No entanto, lembra-te que excluir criptomoedas de grande capitalização significa potencialmente perder os líderes do mercado. Uma abordagem mais equilibrada seria usar a função de nivelamento de distribuição para aumentar a ponderação de ativos de menor capitalização mantendo alguma exposição aos de grande capitalização.

Com que frequência devo rebalancear o meu portfólio cripto?

A maioria dos investidores rebalanceia a cada 3-12 meses. Rebalancear significa vender alguns vencedores e comprar ativos com baixo desempenho para manter as percentagens-alvo. Com os nossos bots de média de custo em dólares, podes fazer DCA rebalanceado onde alcances o rebalanceamento apenas comprando. Desta forma, minimizas impostos desnecessários enquanto constróis o teu portfólio de longo prazo.

Que percentagem do meu portfólio de investimento deve estar em cripto?

Embora muitos dos nossos utilizadores se concentrem fortemente em cripto, os consultores financeiros tradicionais tipicamente recomendam alocar apenas 1-5% do teu portfólio a criptomoedas. Mesmo esta pequena alocação pode proporcionar uma valiosa diversificação entre ativos que pode melhorar os retornos ajustados ao risco do teu portfólio global.

Isto é melhor do que simplesmente comprar Bitcoin?

Focar-se apenas no Bitcoin é uma estratégia simples, fiável e fácil de recomendar. No entanto, para investidores interessados em ganhar exposição a outras criptomoedas, uma abordagem indexada é a segunda melhor opção, pois proporciona diversificação sistemática.