Kreator Indeksowego Portfela Krypto

Portfel indeksowy to prosty sposób na inwestowanie w cały rynek poprzez posiadanie małych części wielu aktywów proporcjonalnie do ich wielkości rynkowej. Zamiast próbować ręcznie wybierać zwycięzców, automatycznie inwestujesz więcej w większe aktywa i mniej w mniejsze. Na przykład, jeśli Bitcoin stanowi 50% całkowitej wartości rynku krypto, twój portfel indeksowy będzie składał się w 50% z Bitcoina. Zapewnia to szeroką dywersyfikację i eliminuje potrzebę podejmowania indywidualnych decyzji inwestycyjnych.

Ważenie według kapitalizacji rynkowej dostosowuje twój portfel do nastrojów rynkowych - gdy inwestorzy wierzą w dane aktywo, jego kapitalizacja rośnie i otrzymuje ono większy udział w twoim portfelu. Jest to zgodne z teorią efektywnego rynku, zapewniając systematyczny sposób podążania za inteligentnym kapitałem i ochronę przed ryzykownymi małymi aktywami.

Podejście indeksowe chroni cię przed ryzykiem pojedynczej monety na dwa sposoby: Po pierwsze, alokuje więcej pieniędzy w większe, ustabilizowane aktywa i mniej w mniejsze, zapobiegając nadmiernej ekspozycji na ryzykowne monety o małej kapitalizacji. Po drugie, jeśli kapitalizacja monety znacząco spada, naturalnie zostaje ona usunięta z indeksu i zastąpiona lepiej radzącym sobie aktywem. To automatyczne rebalansowanie pomaga uniknąć trzymania się nieudanych aktywów.

W przeciwieństwie do tradycyjnych rynków z ustalonymi indeksami jak S&P500, rynki krypto nie mają standardowych indeksów. Możesz jednak łatwo stworzyć własny w oparciu o dane o kapitalizacji rynkowej. Najprostszym podejściem jest śledzenie top 5, 10 lub 20 kryptowalut według kapitalizacji. Pamiętaj, że rynki krypto są mocno skoncentrowane - top 10 kryptowalut stanowi około 90% całego rynku. Choć mniejsze portfele mogą skorzystać na śledzeniu mniejszej liczby aktywów, wysoka podzielność kryptowalut oznacza, że nawet mali inwestorzy mogą skutecznie śledzić top 20 lub top 100 kryptowalut.

Oczywiście. Możesz wykluczyć Bitcoina, a nawet inne kryptowaluty o dużej kapitalizacji, jeśli chcesz skupić się na altcoinach. Ta strategia może zadziałać, jeśli uważasz, że dominacja Bitcoina zmniejszy się lub jeśli chcesz większej ekspozycji na kryptowaluty o mniejszej kapitalizacji. Pamiętaj jednak, że wykluczenie kryptowalut o dużej kapitalizacji oznacza potencjalne pominięcie liderów rynku. Bardziej zrównoważonym podejściem byłoby użycie funkcji spłaszczania dystrybucji, aby zwiększyć wagę aktywów o mniejszej kapitalizacji, zachowując jednocześnie pewną ekspozycję na duże kapitalizacje.

Większość inwestorów rebalansuje co 3-12 miesięcy. Rebalansowanie oznacza sprzedaż niektórych zwycięzców i kupowanie niedowartościowanych aktywów, aby utrzymać docelowe proporcje. Dzięki naszym botom do uśredniania kosztów w dolarach możesz wykonywać zrebalansowane DCA, gdzie osiągasz rebalansowanie tylko poprzez kupowanie. W ten sposób minimalizujesz niepotrzebne podatki podczas budowania swojego długoterminowego portfela.

Chociaż wielu naszych użytkowników mocno koncentruje się na krypto, tradycyjni doradcy finansowi zazwyczaj zalecają alokowanie tylko 1-5% portfela w kryptowaluty. Nawet ta mała alokacja może zapewnić cenną dywersyfikację między klasami aktywów, która może poprawić skorygowane o ryzyko zwroty całego portfela.

Skupienie się wyłącznie na Bitcoinie to prosta, niezawodna i łatwa do polecenia strategia. Jednak dla inwestorów zainteresowanych ekspozycją na inne kryptowaluty, podejście indeksowe jest następną najlepszą opcją, ponieważ zapewnia systematyczną dywersyfikację.