Crypto Index Portfolio Bouwer

FAQ

Wat is een indexportefeuille?

Een indexportefeuille is een eenvoudige manier om in een hele markt te investeren door kleine stukjes van veel assets te bezitten in verhouding tot hun marktomvang. In plaats van handmatig winnaars te proberen te kiezen, investeer je automatisch meer in grotere assets en minder in kleinere. Als Bitcoin bijvoorbeeld 50% van de totale cryptomarktwaarde vertegenwoordigt, zou je indexportefeuille voor 50% uit Bitcoin bestaan. Dit zorgt voor brede diversificatie en maakt individuele investeringsbeslissingen overbodig.

Waarom wegen op basis van marktkapitalisatie?

Weging op basis van marktkapitalisatie stemt je portefeuille af op het marktsentiment - wanneer beleggers in een asset geloven, groeit de marktkapitalisatie en krijgt het een groter aandeel in je portefeuille. Dit volgt het kader van de efficiënte markthypothese en biedt een systematische manier om het slimme geld te volgen en jezelf te beschermen tegen risicovolle kleine assets.

Waarom zou ik een indexbenadering voor crypto moeten gebruiken?

De indexbenadering beschermt je op twee manieren tegen het risico van individuele munten: Ten eerste wordt er meer geld toegewezen aan grotere, gevestigde assets en minder aan kleinere, waardoor overmatige blootstelling aan risicovolle small-cap munten wordt voorkomen. Ten tweede, als de marktkapitalisatie van een munt significant daalt, wordt deze natuurlijk uit de index verwijderd en vervangen door een beter presterend asset. Dit automatische herbalanceren helpt je om niet vast te houden aan falende assets.

Hoe maak je een goede crypto-index?

Anders dan traditionele markten met gevestigde indices zoals de S&P500, hebben cryptomarkten geen gestandaardiseerde indices. Je kunt echter eenvoudig je eigen index maken op basis van marktkapitalisatiegegevens. De eenvoudigste aanpak is om de top 5, 10 of 20 cryptocurrencies op basis van marktkapitalisatie te volgen. Houd er rekening mee dat cryptomarkten sterk geconcentreerd zijn - de top 10 cryptocurrencies vertegenwoordigen ongeveer 90% van de totale markt. Hoewel kleinere portefeuilles kunnen profiteren van het volgen van minder assets, betekent de hoge deelbaarheid van crypto dat zelfs kleine beleggers haalbaar de top 20 of top 100 cryptocurrencies kunnen volgen.

Kan ik een index bouwen die alleen altcoins volgt?

Absoluut. Je kunt Bitcoin en zelfs andere large-cap cryptocurrencies uitsluiten als je je wilt focussen op altcoins. Deze strategie zou kunnen werken als je gelooft dat Bitcoin’s marktdominantie zal afnemen of als je meer blootstelling wilt aan kleinere cryptocurrencies. Onthoud echter dat het uitsluiten van large-cap cryptocurrencies betekent dat je mogelijk marktleiders mist. Een meer gebalanceerde aanpak zou zijn om de distributieverplattingsfunctie te gebruiken om de weging van kleinere assets te verhogen terwijl je nog steeds enige blootstelling aan large-caps behoudt.

Hoe vaak moet ik mijn cryptoportefeuille herbalanceren?

De meeste beleggers herbalanceren elke 3-12 maanden. Herbalanceren betekent het verkopen van enkele winnaars en het kopen van onderpresterende assets om doelpercentages te behouden. Met onze dollar-cost averaging bots kun je geherbalanceerde DCA doen waarbij je herbalancering bereikt door alleen te kopen. Op die manier minimaliseer je onnodige belastingen tijdens het opbouwen van je langetermijnportefeuille.

Welk percentage van mijn beleggingsportefeuille zou in crypto moeten zitten?

Hoewel veel van onze gebruikers zich sterk richten op crypto, adviseren traditionele financieel adviseurs meestal om slechts 1-5% van je portefeuille aan cryptocurrencies toe te wijzen. Zelfs deze kleine toewijzing kan waardevolle cross-asset diversificatie bieden die het voor risico gecorrigeerde rendement van je totale portefeuille kan verbeteren.

Is dit beter dan alleen Bitcoin kopen?

Je uitsluitend richten op Bitcoin is een eenvoudige, betrouwbare en makkelijk aan te bevelen strategie. Voor beleggers die echter geïnteresseerd zijn in blootstelling aan andere cryptocurrencies, is een indexbenadering de op één na beste optie omdat het systematische diversificatie biedt.