Créateur de Portefeuille d'Index Crypto

FAQ

Qu'est-ce qu'un portefeuille indiciel ?

Un portefeuille indiciel est une façon simple d’investir dans un marché entier en détenant de petites parts de nombreux actifs proportionnellement à leur taille de marché. Au lieu d’essayer de choisir manuellement les gagnants, vous investissez automatiquement plus dans les actifs plus importants et moins dans les plus petits. Par exemple, si Bitcoin représente 50% de la valeur totale du marché crypto, votre portefeuille indiciel serait composé de 50% de Bitcoin. Cela offre une large diversification et élimine le besoin de prendre des décisions d’investissement individuelles.

Pourquoi pondérer selon la capitalisation boursière ?

La pondération par capitalisation boursière aligne votre portefeuille sur le sentiment du marché - lorsque les investisseurs croient en un actif, sa capitalisation augmente et il obtient une plus grande part de votre portefeuille. Cela suit le cadre de l’hypothèse d’efficience des marchés tout en fournissant une manière systématique de suivre l’argent intelligent et de vous protéger des petits actifs risqués.

Pourquoi devrais-je utiliser une approche indicielle pour les cryptos ?

L’approche indicielle vous protège du risque lié à une seule crypto de deux manières : Premièrement, elle alloue plus d’argent aux actifs plus importants et établis et moins aux plus petits, évitant ainsi une surexposition aux cryptos risquées à petite capitalisation. Deuxièmement, si la capitalisation d’une crypto chute significativement, elle est naturellement retirée de l’indice et remplacée par un actif plus performant. Ce rééquilibrage automatique vous aide à éviter de conserver des actifs en difficulté.

Comment créer un bon indice crypto ?

Contrairement aux marchés traditionnels avec des indices établis comme le S&P500, les marchés crypto n’ont pas d’indices standardisés. Cependant, vous pouvez facilement créer le vôtre basé sur les données de capitalisation boursière. L’approche la plus simple est de suivre les 5, 10 ou 20 premières cryptomonnaies par capitalisation. Gardez à l’esprit que les marchés crypto sont très concentrés - les 10 premières cryptomonnaies représentent environ 90% du marché total. Bien que les petits portefeuilles puissent bénéficier du suivi d’un nombre plus restreint d’actifs, la haute divisibilité des cryptos signifie que même les petits investisseurs peuvent suivre les 20 ou 100 premières cryptomonnaies.

Puis-je construire un indice qui suit uniquement les altcoins ?

Absolument. Vous pouvez exclure Bitcoin et même d’autres cryptomonnaies à grande capitalisation si vous souhaitez vous concentrer sur les altcoins. Cette stratégie pourrait fonctionner si vous pensez que la dominance de Bitcoin va diminuer ou si vous voulez plus d’exposition aux cryptomonnaies à plus petite capitalisation. Cependant, n’oubliez pas qu’exclure les cryptomonnaies à grande capitalisation signifie potentiellement manquer les leaders du marché. Une approche plus équilibrée serait d’utiliser la fonction d’aplatissement de la distribution pour augmenter la pondération des actifs à plus petite capitalisation tout en maintenant une certaine exposition aux grandes capitalisations.

À quelle fréquence dois-je rééquilibrer mon portefeuille crypto ?

La plupart des investisseurs rééquilibrent tous les 3-12 mois. Le rééquilibrage consiste à vendre certains gagnants et à acheter des actifs sous-performants pour maintenir les pourcentages cibles. Avec nos robots d’investissement programmé, vous pouvez faire du DCA rééquilibré où vous réalisez le rééquilibrage uniquement en achetant. De cette façon, vous minimisez les impôts inutiles tout en construisant votre portefeuille à long terme.

Quel pourcentage de mon portefeuille d'investissement devrait être en crypto ?

Bien que beaucoup de nos utilisateurs se concentrent fortement sur les cryptos, les conseillers financiers traditionnels recommandent généralement d’allouer seulement 1-5% de votre portefeuille aux cryptomonnaies. Même cette petite allocation peut fournir une précieuse diversification inter-actifs qui peut améliorer les rendements ajustés au risque de votre portefeuille global.

Est-ce mieux que d'acheter simplement du Bitcoin ?

Se concentrer uniquement sur Bitcoin est une stratégie simple, fiable et facile à recommander. Cependant, pour les investisseurs intéressés par une exposition à d’autres cryptomonnaies, une approche indicielle est la meilleure option suivante car elle fournit une diversification systématique.