Krypto-Index Portfolio Builder

FAQ

Was ist ein Index-Portfolio?

Ein Index-Portfolio ist eine einfache Möglichkeit, in einen gesamten Markt zu investieren, indem man kleine Anteile vieler Assets proportional zu ihrer Marktgröße hält. Anstatt manuell Gewinner auszuwählen, investieren Sie automatisch mehr in größere und weniger in kleinere Assets. Wenn Bitcoin zum Beispiel 50% des gesamten Krypto-Marktwerts ausmacht, würde Ihr Index-Portfolio zu 50% aus Bitcoin bestehen. Dies bietet eine breite Diversifizierung und macht einzelne Anlageentscheidungen überflüssig.

Warum nach Marktkapitalisierung gewichten?

Die Gewichtung nach Marktkapitalisierung richtet Ihr Portfolio an der Marktstimmung aus - wenn Anleger an ein Asset glauben, wächst dessen Marktkapitalisierung und es erhält einen größeren Anteil in Ihrem Portfolio. Dies folgt dem Konzept der Markteffizienz und bietet einen systematischen Weg, dem Smart Money zu folgen und sich vor riskanten kleinen Assets zu schützen.

Warum sollte ich bei Krypto einen Index-Ansatz verwenden?

Der Index-Ansatz schützt Sie auf zwei Arten vor dem Risiko einzelner Coins: Erstens wird mehr Geld in größere, etablierte Assets und weniger in kleinere investiert, wodurch eine Übergewichtung riskanter Small-Cap-Coins verhindert wird. Zweitens wird ein Coin, dessen Marktkapitalisierung deutlich sinkt, automatisch aus dem Index entfernt und durch ein besser performendes Asset ersetzt. Dieses automatische Rebalancing hilft Ihnen, nicht an schwächelnden Assets festzuhalten.

Wie erstelle ich einen guten Krypto-Index?

Anders als traditionelle Märkte mit etablierten Indizes wie dem S&P500 haben Kryptomärkte keine standardisierten Indizes. Sie können jedoch einfach Ihren eigenen Index basierend auf Marktkapitalisierungsdaten erstellen. Der einfachste Ansatz ist, die Top 5, 10 oder 20 Kryptowährungen nach Marktkapitalisierung zu verfolgen. Beachten Sie, dass Kryptomärkte stark konzentriert sind - die Top 10 Kryptowährungen repräsentieren etwa 90% des Gesamtmarktes. Während kleinere Portfolios von weniger Assets profitieren können, bedeutet die hohe Teilbarkeit von Krypto, dass auch Kleinanleger problemlos die Top 20 oder Top 100 Kryptowährungen abbilden können.

Kann ich einen Index erstellen, der nur Altcoins trackt?

Auf jeden Fall. Sie können Bitcoin und sogar andere Large-Cap-Kryptowährungen ausschließen, wenn Sie sich auf Altcoins konzentrieren möchten. Diese Strategie könnte funktionieren, wenn Sie glauben, dass Bitcoins Marktdominanz abnehmen wird oder wenn Sie mehr Exposure zu kleineren Kryptowährungen wünschen. Denken Sie jedoch daran, dass der Ausschluss von Large-Cap-Kryptowährungen bedeutet, möglicherweise Marktführer zu verpassen. Ein ausgewogenerer Ansatz wäre, die Verteilungsabflachungsfunktion zu nutzen, um die Gewichtung kleinerer Assets zu erhöhen und gleichzeitig eine gewisse Exposure zu Large-Caps beizubehalten.

Wie oft sollte ich mein Krypto-Portfolio rebalancieren?

Die meisten Anleger rebalancieren alle 3-12 Monate. Rebalancing bedeutet, einige Gewinner zu verkaufen und unterperformende Assets zu kaufen, um die Zielprozentwerte beizubehalten. Mit unseren Dollar-Cost-Averaging-Bots können Sie rebalanciertes DCA durchführen, bei dem Sie das Rebalancing nur durch Käufe erreichen. Auf diese Weise minimieren Sie unnötige Steuern beim Aufbau Ihres langfristigen Portfolios.

Welcher Prozentsatz meines Anlageportfolios sollte in Krypto sein?

Während viele unserer Nutzer stark auf Krypto setzen, empfehlen traditionelle Finanzberater typischerweise nur 1-5% Ihres Portfolios in Kryptowährungen zu investieren. Selbst diese kleine Allokation kann eine wertvolle Asset-übergreifende Diversifizierung bieten, die die risikobereinigte Rendite Ihres Gesamtportfolios verbessern kann.

Ist das besser als nur Bitcoin zu kaufen?

Sich ausschließlich auf Bitcoin zu konzentrieren ist eine einfache, zuverlässige und leicht zu empfehlende Strategie. Für Anleger, die jedoch an einem Engagement in andere Kryptowährungen interessiert sind, ist ein Index-Ansatz die nächstbeste Option, da er eine systematische Diversifizierung bietet.